بیشترین سوددهی در میان شرکت های بیمه گذار
شرکت بیمه دی با افزایش170 درصدی بازدهی نسبت به سال گذشته به روند رشد خود ادامه داد
تصمیم گیری موفق برای خرید، فروش یا حفظ سهام شرکت های بورسی مشروط به رصد اطلاعات مالی این شرکت هاست. همه سهامداران تلاش می کنند بهترین سهامی را بخرند که گزارش های بهتری از وضعیت فروش، میزان تولید، نرخ فروش و مقدار تولید و فروش خود ارائه کند تا آنها را به سود بیشتری برساند. در بین بنگاه های اقتصادی و انواع شرکت های سرمایه گذاری سهامی؛ شرکت های بیمه با طراحی بسته های گوناگون و متنوعی از بیمه ها مثل بیمه عمر، بیمه حوادث، بیمه تکمیلی، بیمه خودرو و... سعی می کنند انتخاب بسیاری از مردم باشند تا هم خود و هم سهامداران شان در پایان هر سال مالی سود بیشتری بگیرند. شرکت بیمه دی، ماه گذشته در حالی مجامع عمومی عادی سالیانه و فوق العاده خود را برگزار کرد که با تقسیم سود قابل قبول و تصویب افزایش سرمایه، کام سهامداران خود را شیرین و چشم انداز خود یعنی تبدیل شدن به پربازده ترین شرکت صنعت بیمه را محقق کرد. مجمع عمومی عادی سالیانه شرکت بیمه دی روز شنبه ۱۹ تیر۱۴۰۰ با استقرار هیئت رئیسه و ارائه گزارش های سال مالی منتهی به 30/۱۲/1399 گذشته آغاز به کار کرد و توانست در پایان مجمع خود با اعلام سود خالص ۱۱.۳۹۹ میلیارد ریالی (حدود ۴.۵۶۰ ریال به ازای هر سهم) و در نهایت، با تقسیم سود ۴.۱۴۰ ریالی برای هر سهم به اتمام برساند. سود شرکت بیمه دی نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۱۷۰ درصد افزایش داشته که نشان دهنده ادامه روند رو به رشد شرکت است.
در مجمع بیمه دی چه گذشت؟
در پایان سال مالی ۱۳۹۹_۱۴۰۰ در مجمع بیمه دی که با حضور ۶۴/۸۶ درصدی سهامداران برگزار شد، گزارش فعالیت های مالی شرکت قرائت شد و این گزارش حاکی از آن بود که بیمه دی در سال ۱۳۹۹ موفق به ایجاد سود انباشته ای معادل ۱۱.۰۱۷ میلیارد ریال شده است . در ادامه، جلسه مجمع فوق العاده شرکت بیمه دی هم با تصویب افزایش سرمایه ۲۲۸ درصدی به کار خود پایان داد به طوری که سرمایه شرکت از ۲.۵۰۰ میلیارد به مبلغ ۸.۲۰۰ میلیارد ریال افزایش یافت. البته مبلغ ۳.۴۵۰ میلیارد از افزایش سرمایه قطعی و از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی ها بوده که مورد تصویب مجمع عمومی فوق العاده قرار گرفته و اختیار افزایش سرمایه به مبلغ ۲.۲۵۰ میلیارد از محل مطالبات و آورده نقدی سهامداران به هیئت مدیره داده شده است.
چرا بیمه دی پربازده ترین شرکت صنعت بود؟
شرکت بیمه دی در سال ۱۳۹۹ توفیقاتی از جمله کسب عنوان برتر شاخص های فروش و بهره وری کل عوامل برای دومین سال متوالی از سازمان مدیریت صنعتی، کسب تندیس زرین رضایت مندی مشتری از چهارمین اجلاس رضایت مندی مشتری، کسب توانگری سطح یک صنعت بیمه، تمدید قرارداد بزرگ بیمه درمان تکمیلی خانواده معزز شهدا و ایثارگران برای چهارمین سال متوالی و بسیاری موفقیت های دیگر را در کارنامه عملکرد خود ثبت کرده اما چه عواملی باعث شده است شرکت بیمه دی این قدر موفق ظاهر شود؟
* نیروی انسانی اعتمادزا
همکاران بیمه دی در همه جا و همه زمان ها در کنار مشتریان خود هستند. ایجاد سیستم پاسخ گویی مناسب، در دسترس و رسیدگی عادلانه و اعتمادزا به شکایت ها در طی این سال ها یکی از اهداف شرکت بیمه دی بوده است.
*سبد متنوع بسته های بیمه ای در رقابت با بیمه های دیگر
شرکت بیمه دی با ارائه محصولات جدید همواره سعی در ایجاد مزیت رقابتی و دستیابی به عنوان یک رقیب برتر و محبوب برای مشتریان دارد. به عنوان مثال، بیمه نامه «مسئولیت فردی» ، «بیمه عمر با برگشت حق بیمه»، «مستمری مانا» و «کرونا» جزو بیمه نامه های کم نظیر در صنعت است که به تازگی به بازار ارائه شده است.
*استمرار سابقه درخشان و خدمات دهی مناسب به مشتریان
در 3-4 سال اخیر، بیمه دی همواره جزو موفق ترین و پاسخ گو ترین بیمه ها به مشتریانش بوده است. این شرکت بیمه ای در سال 97 به لحاظ رتبه بهره وری در کل عوامل که یکی از شاخص های مهم بنگاه های اقتصادی است توانست بین موسسات بیمه ای کشور رتبه اول را کسب کند. در سال 98 شرکت بیمه دی افتخار خدمت رسانی به جامعه ایثارگری را برای چهارمین سال متوالی به دست آورد، قراردادی که به رغم نابسامانی های اقتصادی با حق بیمه فنی و مناسبی منعقد شده است و نزدیک به دو میلیون بیمه شده را تحت پوشش خود دارد.
*کارنامه درخشان در صورت های مالی و کسب سود
بیمه دی از شرکت های شفاف پذیرفته شده نزد بورس است که صورت های مالی خود را به طور منظم منتشر کرده است. یکی از موارد قابل توجه کاهش بندهای حسابرسی طی دو سال گذشته است. این نشان می دهد که ذی نفعان شرکت در طی این سال ها به صورت کاملا شفاف از وضعیت مالی بیمه دی اطلاع داشته اند. به لحاظ سودآوری نیز شرکت بیمه دی طی دو سال گذشته افزایش و رشد ۷۷ درصدی در فروش تمامی رشته های بیمه ای داشته که با افزایش ٣٢ درصدی رشد خسارت همراه بوده است. فروش حق بیمه سالیانه حدود چهار هزارمیلیارد با قرارداد درمان ایثارگران طی دو سال گذشته رقم قابل توجهی در گزارش عملکرد شرکت است. بیمه دی در سال 99 بالاترین سود را در بین شرکت های بیمه دولتی و خصوصی ایران شناسایی کرده و وضعیت مناسبی را به لحاظ عملکردی به نمایش گذاشتها ست.
*رشد ۶ و ۸ برابری در سرمایه گذاری های کوتاه مدت و بلند مدت
شرکت بیمه دی در سال 1399 حدود 16 هزار و 714 میلیارد ریال سرمایه گذاری انجام داده که نسبت به سال 98 رشدی 850 درصدی را ثبت کرده است. سرمایهگذاری کوتاه مدت این شرکت در سال 99 حدود دو هزار و 550 میلیارد ریال بوده که نسبت به سال قبل رشدی 611 درصدی داشته است.
*کاهش چشمگیر بدهی بیمه دی
این شرکت بیمه گذار همچنین در ترازنامه شرکت آورده است که بدهی شرکت به بیمهگذاران و نمایندگان در سال 99 نسبت به سال قبل از آن ، کاهشی 44 درصدی داشته و از رقم هفت هزار و 27 میلیارد ریال به چهار هزار و 102 میلیارد ریال رسیده است. ضریب خسارت شرکت در سال 99 نسبت به سال 98 رشد 7 درصدی داشته و از رقم 63 درصد به 70 درصد افزایش یافته است.
*جهش ۳ برابری در شناسایی سود عملیاتی
همچنین بیمه دی برای سال گذشته 12 هزار و 925 میلیارد ریال سود عملیاتی شناسایی کرده که وضعیت این شرکت را متفاوت کرده است. این در حالی است که شرکت بیمه دی در سال 98 حدود چهار هزار و 464 میلیارد ریال سود عملیاتی شناسایی کرده و بر این اساس، رشد 190 درصدی در شناسایی سود عملیاتی رخ داده است.
*بیمه دی، در میان برترین بیمه گذارها با بیشترین سود خالص
سود خالص شناسایی شده بیمه دی در سال 99 مبلغ 11 هزار و 398 میلیارد ریال بوده که در بین شرکتهای بیمه یکی از بالاترین میزان سود خالص را داشته که در نهایت منجر به تحقق بالاترین سود هر سهم در صنعت بیمه ایران با رقم 4559 ریال شده است.
*جهش در سود انباشته
یکی دیگر از معیارهای وضعیت عملکردی شرکت ها وضعیت سود انباشته شرکت هاست. وقتی سود انباشته شرکتی افزایش می یابد نشان می دهد که این شرکت دارای وضعیتی مناسب نسبت به دیگر شرکت هاست.
بر همین اساس و بنا به گزارش ترازنامه شرکت بیمه دی در سال 1399 در سود انباشته رشدی 208 درصدی را تجربه کرده و از رقم سه هزار و 587 میلیارد ریالی به سود انباشته 11 هزار و 17 میلیارد ریالی رسیده است که نشان دهنده وضعیت مناسب سود دهی شرکت است.
*کارنامه مالی خوب در گزارش عملکردهای کوتاه مدت
شرکت بیمه دی فارغ از گزارش عملکردی که در مجمع عمومی سالیانه اش منتشر شد در بقیه گزارش های عملکردی که در سایت کدال بورس هم قرار گرفته، نتایج فعالیت هایش را موفق تر از سال های گذشته نشان داده است. به عنوان مثال، عملکرد مطلوب این شرکت در گزارش 9 ماهه اش قابل رویت است؛ جایی که بر اساس صورت های مالی ۹ ماه منتهی به 30/۰۹/1399 به سود خالصی حدود ۱۱.۱۸۸ میلیارد ریال (۴۴۷۵ ریال به ازای هر سهم) دست یافته که نسبت به مدت مشابه سال قبل ۵۲۴ درصد رشد داشته است. این شرکت در 9 ماه اول سال 99 مبلغ ۳۸.۰۶۰ میلیارد ریال حق بیمه صادر و مبلغ ۱۷.۷۸۴ میلیارد ریال خسارت پرداخت کرده و نسبت خسارت شرکت طی مدت ۹ ماه حدود ۴۷ درصد شده است. سود ناخالص عملیات بیمه ای شرکت (بدون احتساب درآمد سرمایه گذاری ها) در ۹ ماه سال ۱۳۹۹ با افزایش ۵۴۳ درصدی نسبت به مدت مشابه دوره قبل به حدود۱۲.۴۵۷ میلیارد ریال رسیده که رقم قابل توجهی بوده است و از این لحاظ می توان شرکت بیمه دی را جزو موفق ترین شرکت های کنونی در صنعت بیمه در کسب سود عملیات بیمه گری به شمار آورد.در مدت ۹ماه ابتدایی سال مالی، درآمد حاصل از سرمایه گذاری های شرکت با رشدی معادل ۲۹۵ درصد نسبت به مدت مشابه سال گذشته به مبلغ ۲.۲۶۶ میلیارد ریال افزایش یافته است.
برنامه های بیمه دی برای افزایش بازدهی و رضایت مندی بیمه گذاران و سهامداران
با افزایش چشمگیر و سود قابل توجه در یک سال مالی گذشته اما شرکت بیمه دی با داشتن نسبت توانگری ۲۰۸ درصد (سطح یک) جهت پیشبرد اهداف خود و از جمله کسب بازدهی و افزایش رضایت مندی بیمه گذاران و سهامداران خود برنامه هایی برای سال ۱۴۰۰ در نظر گرفته که به شرح زیر است.
۱_ برنامه ریزی برای دستیابی به سودآوری پایدار از طریق توانمندسازی شبکه فروش و گسترش خرده فروشی
۲_ بهبود نظام مدیریتی از طریق نظام ارزیابی عملکرد و مدل کسب و کار شعب
۳_ توسعه نمایندگی ها و توانمندسازی شبکه فروش
۴_ حفظ توانگری شرکت در سطح یک
۵_ استفاده از ظرفیت نگهداری ایجاد شده به واسطه توانگری مطلوب